公元501年，萧宝卷遇害，雍州刺史萧衍立萧宝卷之弟萧宝融为帝，是为齐和帝。

    中兴二年（502年），萧衍废黜齐和帝，自行称帝，建立南朝梁政权，是为梁武帝，南朝齐灭亡。当时梁武帝听闻潘玉儿美貌无比，想纳她为妃，便询问侍中、领军将军王茂，王茂说：“使齐朝灭亡的就是这个女人，您如果留下她，恐怕要招来外界的议论。”梁武帝便没有纳潘玉儿为妃。军官田安奏请梁武帝把潘玉儿赐给自己做妻子，潘玉儿哭道：“以前受君主恩遇，如今怎么能匹配给下人。我只有一死了之，决不再受辱。”于是，萧衍下令把潘玉儿勒死在狱中，潘玉儿死后光洁美艳一如生前。用车把她的尸体拉出去时，将校们居然都按捺不住，做出许多猥亵行为。
    历史上，有那么多的女人，其中不乏倾国倾城的，如中国四大美女，也不乏母仪天下的，如长孙皇后，但是，就是没有那一个女人能有潘玉儿这手段的。就连妲己妺喜没能这样，把皇帝当成奴仆使用，真真是“红颜祸水”都不足以形容了。