金庸小说《射雕英雄传》中塑造的人物，生于1205年。她身世不幸，幼年父母死于瘟疫。遇到落难的杨康之父杨铁心而被收为义女，更名穆念慈。

　　穆念慈只有一个养父。

　　人物结局

　　欧阳锋与黄蓉望着杨康在地下打滚，各有各的念头，都不说话，忽听庙顶屋瓦「格」的一响。欧阳锋喝道：「偷听什么?下来吧?」黄蓉一惊，只道柯镇恶悄悄爬上了屋顶，却见庙门口黑影一晃，一人从屋上跃下，直奔进殿。

　　「穆姊姊，你也来啦!」穆念慈毫不理睬，俯身抱起杨康，柔声道：「你认得我吗?」杨康「荷，荷」的叫了两声。穆念慈道：「啊，你看不见我。」转过身子，让月光照在自己脸上，又问：「你认得我么?」杨康呆呆的瞪着眼，隔了半晌，终于点头。穆念慈很是欢喜，低声道：「活在这世界上苦得很，你受够了苦，我也受够啦。咱们走啦，好不好?」杨康又点了点头，忽然大叫一声。穆念慈坐在地下，将他身子紧紧抱在怀里。

　　黄蓉见了这副情景，不禁暗暗叹息，只见穆念慈的头渐渐垂下，搁在杨康肩上，两人都不动了。黄蓉一惊，叫道：「穆姊姊，穆姊姊!」穆念慈恍若不闻。黄蓉俯身轻轻扳她肩头，穆念慈随势后仰，跌在地下。黄蓉失声惊呼，只见她胸口插了半截铁枪，早已气绝。再看杨康时，他胸口刺了一个大孔，鲜血汩汩而流，亦已毙命。

　　原来穆念慈不忍杨康多受苦楚，抱着他时，暗暗用杨铁心遗下的半截铁枪将他刺死，随即倒转枪头，抵住自己胸口，用力一抱杨康，铁枪透骨抵心，一痛而逝。

　　黄蓉伏在她的身上，哀哀恸哭，到后来想起自己身世，哭得更是悲切……

　　《射雕英雄传》，旧本80回，修订本40回，大致上取二回并成一回，如旧本1、2回《雪地除奸》、《午夜惊变》缩成「风雪惊变」;79、80 回《异地重逢》、《华山论剑》缩成「华山论剑」。

　　在旧本中，秦南琴是杨过的生母，由于删改的幅度甚大，因此旧本中许多重要的情节也随之简省，其中秦南琴对郭靖的微妙情愫、秦南琴受辱后的激烈性情(与杨过类似)、秦南琴撕毁《武穆遗书》、毒蛇克星「血鸟」、「蛙蛤大战」等，皆完全不见踪影;而为了改穆念慈为杨过生母，也只得将原来殉情杨康的穆念慈，重新还魂。

　　粗略估计之下，相关情节不下于一万五千字。