再后来岳飞出马接连打了几场胜仗，让交战双方都暂时停了下来，两方开始商讨议和，金人一度曾经想放弃这场战争，但是后来两方对于议和的意见分歧太大，派出的使者也没能完成任务，加上宋朝统治者又多疑又懦弱，害怕岳飞抢夺自己的统治权就把岳飞召了回去，给了进攻的金人好机会，而宋朝接任岳飞的将领没有能延续胜利，耽误了战机，使得战争最后失败。

在宋金战争过程的最后时期金人不顾在自己背后崛起的蒙古部落的日益威胁，反而违反军事常识把全国大部分的人力物力精力都投入到对宋朝的侵略中来，最后虽然使得宋朝彻底失去了喘息机会，但是自己也消耗了太多国力，结束战争后又没有实行休养生息政策，为日后被蒙古人消灭埋下了伏笔。